经纪业务转型需夯实基础财富管理时机尚不成熟

发布时间：2021-01-08 02:52:36 阅读：次来源：铅笔厂家

“转型升级在另一个层面上是对资产管理业务发展提出了挑战。”章涌涛表示，“理想中经纪业务升级后的服务模式应该是分为通道服务、咨询服务、资产管理、财富管理四个层级。”

在此之下，客户分类和产品风险评估成为了目前业内诸多券商正在做的基础工作。据了解，以国信证券为代表的券商已经初步完成相关工作。

“基础工作很重要，搭建这个系统是一个细水长流的工作，需要不断推进。”章涌涛表示，“具体建设的内容大致可以分为客户账户管理、数据及产品研发、搜索引擎、投顾团队建设四个方面。”

据介绍，东海证券目前已经依据国际标准质量化控制推出了相应的客户账户管理产品，相关方案已报送证监会审议评选。

在咨询服务方面，东海证券开发出以“龙点金”为代表的资讯产品。据悉，该产品涵盖20多个服务大项，170多个服务子项目，其服务对象大致为资产规模在100万元以上且有专项服务需求的客户。

“下一步便是集中力量做好资产管理，承接咨询服务再往上一层次的客户需求。”章涌涛表示，“总而言之，就是要将经纪业务做成一条具有高附加值的产业链，各种资源需要配备整齐。”

对于最高一层级的财富管理，章涌涛表示，目前仍不是推出这种极高端服务的最佳时机，市场有待进一步成熟。而券商完善高端服务，还需要解决相应的技术难题和优化内部体制。“只有做好这些工作，我们才能实现从坐商真正转型为具有高附加值的综合服务券商。”章涌涛表示。